重磅！中國嚴管資金流動 存取5萬就登記影響一次看

中國新年前夕，央行、銀保監會和證監會三部門在2022年1月19號聯合印發 《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，規定5萬元以上的存取款不能隨意辦理了，新規是從2022年3月1日起落地執行。該新規對中國民眾影響巨大，主要有以下幾點：

1）銀行會核實辦理人的真實身份

3月1號起，個人到商業銀行、農村信用社、村鎮銀行等等金融機構辦理50000人民幣以上或者外幣10000美元以上現金存、取的，會核實你的個人身份。

核實身份，相當於多了一道身份「審查」，如果你的資金來源不合法，那麼在這一道手續之前，你的真實身份就有明確的記錄痕跡了。

2）3月1日起，存取款超過5萬元，銀行會核實資金來源 

通俗理解，就是要查你這個錢哪裡來的，初步確認來源是否正當、合法，比如你是 工資獎金、年終獎、績效或者合法投資收入，或者是進行合法理財收益、自由職業的收益、養老金的的累積存款、退休一次性發的公積金等等。 

如果是想洗黑錢、詐騙、賭博或者貪污受賄之類的收入，資金來源不明、也說不清楚，經不起推敲，那麼就很很棘手了——因為現在大數據很強大，能發現你的正當職業相關的收入情況。 

3）銀行會核實你的「資金用途」

2022年3月1號之後，你取款現金五萬以上，銀行會核實了解你的錢拿去幹什麼用，這其實也是遵循大額現金管理的有關規定，目前比如在長沙，很多銀行要求取款5萬元或以上現金，是要 提前預約的。 

只要你的資金用途是正當的、就如實說明——然後按規定登記即可，比如你是去買車買房、或者出國旅遊，那麼你可以如實地說明或者提供簡單證據即可，如果明顯可以使用轉賬、刷卡，也沒有任何困難，但是你卻堅持要多次大額取現金、而且用途明顯說不清、或者明顯存疑的話，那麼估計你也會被監管關注到。