成為ISA百萬富翁的秘訣

根據AJ Bell的研究，只有一小部分基金可以讓投資者Isa成為百萬富翁，但對投資信託的重視可能有助於增加你的機會。

在業績記錄可追溯到1999年Isas推出時的472隻基金和信託基金中，只有50隻基金和信託基金，每年投資您的全部津貼就能讓您成為百萬富翁。

投資信託占50家基金中的35家，其餘為開放式基金，並且都是積極管理的。

私募股權信託位居榜首，HgCapital Trust和3i分別為Isa提供了180萬英鎊和150萬英鎊的總價值。

儘管最近幾個月表現不佳，但如果您每年投入全部津貼，Scottish Mortgage仍以150萬英鎊的價值躋身前十名基金之列。

相比之下，自1999年以來每年將全部Isa津貼存入一隻普通的全球股票基金將淨賺684,891英鎊。

AJ Bell的投資分析主管Laith Khalaf表示，作為一個整體，信託往往比基金更關注股權，包括在私募股權等更利基的領域。他們還可以使用槓桿，借錢進行投資，這在24年的時間裡可以為回報提供可觀的推動力。

投資信託的封閉式性質也意味著它們可以以低於或高於其標的資產價值的價格進行交易。這會放大波動性，但如果購買和銷售之間的折扣或溢價變化有利，也可能帶來更高的回報。

表現最好的基金和信託基金投資於風險較高、通常是利基市場領域，以及規模較小的公司基金。

值得注意的是，這些基金和信託基金中的許多在去年都出現了價值下跌——其中一些跌幅相當大。事實上，他們仍然有足夠好的表現來培養Isa百萬富翁。

成為ISA百萬富翁的秘訣

除了選擇投資信託之外，還有一些其他秘訣可以幫助您增加儲蓄。

Khalaf說，首先是儘可能多地資助你的Isa，如果可能的話，儘量每年用完20,000英鎊的全部津貼。

第二是通過投資股票市場來承擔一些風險，因為如果你選擇產生較低回報的更安全的資產，那麼達到100萬英鎊大關需要更長的時間。

您的投資組合波動性越低，您可以預期的長期增長就越低。

對全球股票基金的平均投資將積累684,891英鎊的資金，而英國基金的平均金額為539,840英鎊，儘管這仍然是投資於Isa的資金的近一倍。

英國後備母豬行業並未取得超過283,440英鎊的巨大進展，這是1999年至2023年間Isa貢獻的最高水平。

最後，俗話說，入市時間勝於入市時機。儘早開始將幫助您更接近

Isa的百萬富翁通常不得不努力儲蓄、冒險，並且運氣好才能積累這麼大一筆錢。

雖然考慮ISA百萬富翁的投資習慣總是很有趣，但我們不應該過於關注100萬英鎊大關。

Isa儲蓄當然可以在更適度的水平上非常有價值。例如，如果您能夠建立一個20萬英鎊的Isa罐，那麼您退休後每年可以獲得8,000英鎊的免稅收入，甚至無需動用您的本金，假設收益率為4%。

加上私人養老金和國家養老金中時，可能會大大增加你的退休收入。

它還可以幫助你安然度過任何意想不到的金融衝擊，比如當前能源價格的飆升。

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在選擇DIY投資平台、股票和股票Isa或一般投資帳戶時，選擇範圍似乎不勝枚舉。

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十大 OPEN ENDED FUNDS

1 Janus Henderson Glb Tech

2 CT American Smaller Companies

3 Janus Henderson European Smaller Cos

4 Baillie Gifford Pacific

5 abrdn Indian Equity

6 Baillie Gifford American

7 AXA Framlington American Growth

8 Liontrust UK Smaller Companies

9 CT European Smaller Companies

10 Schroder US Smaller Companies

十大 INVESTMENT TRUSTS

1 HgCapital Trust

2 3i Private Equity

3 Pacific Horizon

4 Scottish Mortgage

5 Allianz Technology Trust

6 abrdn Asia Focus

7 Scottish Oriental Smaller Companies

8 Polar Capital Technology

9 Blackrock World Mining Trust

10 Blackrock Throgmorton Trust

十大 DIY投資平台

1 AJ Bell

2 Bestinvest

3 Charles Stanley Direct

4 Fidelity

5 Hargreaves Lansdown

6 Interactive Investor

7 iWeb

8 Etoro

9 Freetrade

10 Vanguard